Запрос банком документов, подтверждающих поступление и расходование денежных средств с расчетного счета ИП

Comments

• Цитата: Добрый день.Подскажите.пожалуйста. У ИП банк просит предоставить документы .одтверждающие поступление и расходование денежных средств с его расчетного счета, ссылаясь на письмо п1 цб рф от 26.12.2005 № 161-Т.Ип на УСН доходы.ДОкументы по расходам собирать ленится и невсегда имеет возможность .ввиду специфики деятельности (кальянное обслуживание) .Деньги снимает регулярно и все под ноль.т.е. в основном на свои нужды.Какие -то меры или замечание сос стороны банка могут быть? Или это рядовая проверка.ведь ИП может расходовать деньги на свои личные нужды

  
  Добрый день!
  Специфика Вашей деятельности подпадает под критерии, по которым Банк обязан проверить Вашу деятельность на основании Закона о противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.
  Поскольку Вы снимаете все деньги "под ноль", да еще и на свои нужды, это основной признак "обналичивания" денег.
  Поэтому банку надо всего-лишь увидеть, что расходы соответствуют доходам. И всё. Тогда это, действительно, "рядовая проверка". Если Вы не можете показать документы по закупкам, подозрение, если не "подтвердится", то уж точно "усилится". ИМ банк передаст материалы компетентным органам. Для оперативно-розыскной работы с Вами...
  Так что, собирать документы по закупкам всё-таки надо было.
  
  Успехов!
• Спасибо. У нас рядовая проверка документов )